AML und Verifizierung bei Goldencrown

Diese Seite erklärt offen und in klaren Worten, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenziertes Online-Casino erfüllen und was das konkret für Sie als Spieler bedeutet. Wer ein Konto bei uns eröffnet, will wissen, warum wir Dokumente anfragen und wie wir mit diesen umgehen. Genau das legen wir hier dar.

Unser Kampf gegen Geldwäscherei

Wir betreiben das Goldencrown Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming. Unser Unternehmen, die Golden Crown Gaming N.V., wurde 2021 gegründet und unterliegt damit den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben (AML, Anti-Money-Laundering) dieses Lizenzjurisdiktionsraums. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen und ohne Hintertüren.

Geldwäscherei bedeutet, dass illegally erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust werden. Glücksspielplattformen sind dafür ein bekanntes Ziel, weil Ein- und Auszahlungen hier schnell und in erheblichem Volumen erfolgen. Deshalb screeningen wir jeden neuen Kunden gegen internationale Sanktionslisten, prüfen politically exposed persons (PEP-Status) und melden verdächtige Finanzbewegungen an die zuständige Financial Intelligence Unit unserer Lizenzjurisdiktion. Diese Meldung erfolgt ohne Vorankündigung an Sie, da uns die Gesetzgebung zur Vertraulichkeit verpflichtet (tipping-off-Verbot).

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt und immer zum frühestmöglichen gesetzlich vorgesehenen Zeitpunkt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Angabenvollständigkeit. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung verpflichtend, ohne Ausnahme.

• Registrierung: Altersprüfung (18 Jahre oder älter) und Plausibilitätsprüfung Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis
• Erhöhte Einzahlungsvolumina: zusätzliche Verifizierung, sobald kumulierte Einzahlungen Schwellenwerte überschreiten, die wir je nach Risikoeinschätzung festlegen
• Verdachtsmomente: außerplanmäßige Prüfung bei ungewöhnlichem Spiel- oder Transaktionsverhalten

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Ohne diese drei Nachweise kann keine Auszahlung freigegeben werden, da sie die Grundlage unserer Lizenzpflichten bilden.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse mit Ihrem Kontonamen

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten und dauert in der Regel nicht länger als 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. In den meisten Fällen sind wir deutlich schneller, meist innerhalb von 24 Stunden. Sie verfolgen den Status Ihrer Prüfung direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des hochzuladenden Dokuments
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Beschneidung
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch, akzeptierte Formate sind JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei
• Schritt 4: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Kontodaten ab
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Statusmeldung im Konto, bei Nachreichen wird der Vorgang erneut geprüft

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen (TLS 1.2 oder höher) und verschlüsselt gespeichert. Zugriff haben ausschließlich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die namentlich autorisiert sind. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine behördliche Anordnung verlangt das ausdrücklich. Originaldateien werden nach Abschluss der Prüfung nicht an Sie zurückgesendet, um Manipulationen auszuschließen.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei bestimmten Konstellationen fragen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle seriösen lizenzierten Casinos gilt. Ein solcher Nachweis kann erforderlich werden, wenn Ihre Einzahlungen in einem Zeitraum deutlich über dem liegen, was Ihr dokumentiertes Profil erwarten lässt.

Als anerkannte Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Kontoauszüge des financedenden Kontos oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Bei Krypto-Einzahlungen kann die Angabe der Herkunft der Coins über einen Exchange-Auszug genügen. Wir benötigen keine vollständigen Kontoauszüge, sondern nur die Seiten, die die relevanten Bewegungen zeigen. Die Dokumente werden ausschließlich intern geprüft und niemals für Marketingzwecke verwendet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster, die auf Geldwäscherei, Bonusmissbrauch oder Drittfinanzierung hindeuten können. Eine Kernregel dabei: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Visa-Karte aus, bei Skrill auf dasselbe Skrill-Konto. Das verhindert, dass Geld über unser Casino gewaschen wird, indem es mit einer anderen Quelle eingeht und über einen anderen Kanal ausgeht.

Bei Kryptowährungen (BTC, ETH, LTC, USDT) prüfen wir die Wallet-Historie der einzahlenden Adresse. Unser Casino erhebt keine Gebühren auf Ein- oder Auszahlungen, und die folgenden Limits gelten pro Spielerkonto.

Auszahlung mit Verifizierungsstatus

Die erste Auszahlung geben wir erst nach abgeschlossener Verifizierung frei. Bei Auszahlungsbeträgen oberhalb von 2.000 EUR pro Vorgang führen wir eine vertiefte Prüfung durch, die den Source-of-Funds-Nachweis einschließen kann. VIP-Kunden mit personal account manager erhalten priorisierte Bearbeitung, die Prüfungsanforderungen selbst sind für alle Stufen identisch, da die gesetzlichen Vorgaben keine Abstufung kennen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die Verifizierung nicht fertig oder stimmen Ihre Dokumente nicht mit Ihren Kontodaten überein, greifen gestaffelte Maßnahmen. Ziel ist immer, Ihr Konto zu schützen und unsere Lizenzpflichten zu erfüllen, nicht, Ihnen Guthaben vorzuenthalten. Guthaben, dessen Herkunft belegt ist, bekommen Sie in jedem Fall ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Unvollständige Dokumente: Auszahlungen bleiben gesperrt, Einzahlungen und Spielbetrieb sind weiter möglich
• Fehlende Reaktion innerhalb von 30 Tagen nach Anfrage: das Konto wird vorübergehend eingefroren
• Uneindeutige oder widersprüchliche Angaben: wir setzen die Prüfung aus und fordern ergänzende Nachweise an
• Festgestellter Identitätsbetrug oder Drittkonten: dauerhafte Kontoschließung, Meldung an die Lizenzbehörde, Guthaben wird auf die Herkunftsmethode zurücküberwiesen

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen für die Dauer von fünf Jahren nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion, die Behörden müssen in diesem Zeitraum Nachweise für laufende Ermittlungen anfordern können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform und unwiederbringlich.

Sie haben während der gesamten Speicherdauer das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Dokumente anzufordern sowie eine Auskunft über die gespeicherten Daten zu verlangen. Anfragen dazu richten Sie jederzeit an [email protected], unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung komplett verifizieren?

Nein, bei der Registrierung prüfen wir nur Ihr Alter und Ihre Stammdaten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten wird spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung fällig. Sie können sie aber jederzeit freiwillig früher abschließen und sich so spätere Wartezeiten ersparen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel höchstens 72 Stunden, meist sind wir innerhalb von 24 Stunden fertig. Voraussetzung ist, dass Ihre Dokumente vollständig, scharf und aktuell sind und die Namen mit Ihren Kontodaten exakt übereinstimmen.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel ist ein zentraler Baustein der Geldwäschereiprävention. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person und das Konto zurückfließen, von dem sie ursprünglich gestammt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie bleiben verschlüsselt gespeichert und sind ausschließlich autorisierten Compliance-Mitarbeitenden zugänglich. Fünf Jahre nach Kontoschließung löschen wir sie endgültig. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn ein Gesetz oder eine Behörde das verlangt.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Für Krypto-Ein- und Auszahlungen gelten exakt dieselben KYC-Pflichten wie für Fiat-Zahlungen. Zusätzlich prüfen wir die Herkunft der Coins, bei Bedarf fordern wir einen Exchange-Auszug als Source-of-Funds-Nachweis an.